Центробанк отозвал лицензии трех банков столицы
Центральный банк РФ с 26 октября 2007 г. отозвал лицензии универсального коммерческого банка «Эра» (ОАО УКБ «Эрабанк»), Международного социального банка (ЗАО «Межсоцбанк») и банка «Частный капитал» (ООО КБ «ЧК-банк»). Лицензии отозваны в связи с различными нарушениями и неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Так, Эрабанк несвоевременно направлял данные в Росфинмониторинг. На протяжении последнего года деятельность банка была сосредоточена на расчетном обслуживании ограниченной группы клиентов, операции по счетам которых носили однотипный и запутанный характер и не имели очевидного экономического смысла. Указанные клиенты банка систематически переводили крупные денежные средства в пользу резидентов — клиентов кредитных организаций, у которых Банком России впоследствии были отозваны лицензии на осуществление банковских операций, сообщает «Прайм-Тасс». Объем таких платежей за последний год составил около 14,5 млрд руб.
Банк «Частный капитал» также несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю. Во второй декаде октября 2007 г. на расчетные счета трех английских компаний и двух офшорных компаний, открытые в банке, от резидентов по сомнительным сделкам с товарами, не пересекающими таможенной границы РФ, поступило около 9 млрд руб. В дальнейшем они по поручениям нерезидентов переводились в пользу иностранных компаний, являющихся клиентами банков Украины, Латвии, Молдавии, Кипра, Киргизии, Грузии. В этот же период банком были выданы наличные денежные средства одному клиенту в объеме более 1 млрд руб.
Межсоцбанк, по мнению ЦБ, неадекватно классифицировал активы и нарушал требования по порядку формирования резервов. Существенно недостоверная отчетность, представляемая в Банк России, значительно искажала размер капитала банка, значения обязательных нормативов, что приводило к сокрытию реальных оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства). ЦБ в течение последних 12-ти месяцев неоднократно применял к кредитной организации принудительные меры воздействия за допущенные нарушения.